Opties voor 0% financiering meubelen

[dozdaman]

Mijn vriendin en ik hebben net onze eerste appartement gekocht, en wij willen graag nieuwe meubels gaan kopen om alle studenticose 'hand-me downs' uit het verleden te vervangen.

Wij zijn op zoek naar winkels die 0% financiering of gespreid betalen zonder rente aan bieden. Tot nu toe heb ik maar twee winkels gevonden: DFS en DesignOnline.

Heeft iemand nog andere suggesties/ervaringen die ze kunnen delen?

[Renzzie]

Ja, gewoon niet doen en sparen tot jullie het gewoon met eigen geld kunnen betalen.
Je denkt toch niet daadwerkelijk dat er geen verdienmodel achter 0% financiering zit?

Wat als jullie uit elkaar gaan?
Wat als je toch niet kunt aflossen?
Wat als er brand is en je krijgt maar een gedeelte terug van de nieuwwaarde?
Wat als, etc
1 simpel antwoord; dat gaat je flinke knaken kosten.

[DukeBox]

Ik weet niet of je nog studeert en geen studie schuld hebt.. anders zou je daar een 0% DUO lening voor kunnen nemen en het geld voor je studie voor je meubels gebruiken.

b.t.w. Ik neem aan dat je weet dat de rente dan gewoon in de aanschafprijs is verwerkt ? Daarnaast als het afbetalen niet binnen de looptijd lukt de rente 'hoog' is. Persoonlijke leningen zo rond de 10k kan je al krijgen onder de 3%, netto zal het dan niet duurder zijn als je dit binnen 2/3 jaar afbetaald.

[ Voor 17% gewijzigd door DukeBox op 10-03-2020 12:11 ]

[DePaul]

(vast niet wat je wil horen maar ...)

Ga je serieus lenen om meubilair te kopen?

[LankHoar]

Ik ben blij dat je niet zoveel winkels kunt vinden die "0%" financiering aanbieden. Toch een teken dat NL wat dat betreft nog minder afgedaald is dan de VS, waar dit schering en inslag is.

Bekijk de voorwaarden eens goed. Wanneer je bijvoorbeeld 1 termijn mist (al is het maar met een dag), worden zulke leningen vaak omgezet in die met een torenhoge rente (8-30% ofzo, weet de getallen zo niet meer). Dat is het hele verdienmodel van dit soort zaken.

[redwing]

Zoals hierboven al gezegd zou ik ook in een eigen appartement beginnen met de 'hand-me downs', en deze vervangen als je wat geld gespaard hebt. Zoals Dukebox al zegt is het grootste risico nl. dat als je de lening niet tijdig kunt afbetalen de boete-rentes heel hoog zijn en daarnaast is meestal de aanschafprijs hoger dan vergelijkbare meubels ergens anders die niet op afbetaling worden gekocht.

Simpelweg, als je meubels niet zo al kunt betalen is het zeker niet slim om ervoor te gaan lenen. Heel simpel geeft het risico's die ervoor kunnen zorgen dat je straks je appartement niet meer kunt betalen. Lijkt me niet iets dat je wilt doen voor meubels

[dozdaman]

Dank voor alle reacties tot nu toe

Ik begin 1 mei met een nieuwe baan waarvan ik 1250 euro netto per maand extra over zal hebben, daarom zie ik het alleen maar als een cashflow timing topic om nu al een mooier huis te kunnen hebben. Studieschuld is al afgelost en ik heb geen andere leningen/schulden behalve die hypotheek.

Gewoon wachten is zeker een optie.

[t_captain]

Met 1250 per maand heb je in een half jaar een aardige inboedel bij elkaar. Mag je elke maand naar de meubelzaak voor weer iets nieuws

[Jampot007]

Stel je word in je proeftijd ontslagen, hoe ga je dan je meubels betalen?

Wachten is een goed advies

[Marzman]

Wehkamp? Ik weet niet of dat 0 procent is, maar dat is het eerste waar ik aan denk met 'op afbetaling'.

Maar ik zou gewoon beginnen met krijgertjes, Ikea, Kringloopwinkel of een mix daarvan en dan sparen en af en toe iets vernieuwen.

[Tommie12]

In zo'n geval komen mijn kinderen bij mij langs, en dan schiet ik ze wel eens iets voor. En als dat gebeurt betalen ze me sneller terug dan verwacht.

Als het om niet meer dan 2-3000€ gaat, dan zou ik het wel doen denk ik, maar je weet sowieso dat je dat op één of andere manier toch betaalt. 10% korting in een meubelzaak (niet IKEA) is vrij standaard, en die misloop je dan wel.

Alternatief is je Creditcard gebruiken, en het dan telkens zo snel mogelijk terugbetalen. Bv 2000€ uitgeven, van je volgende salaris direct terugbetalen, in die maand je uitgaven terug met de CC, en zo heb je dat in 2 maand zonder rente geregeld.

[Mr. Awesome]

Marzman schreef op dinsdag 10 maart 2020 @ 12:49:
Wehkamp? Ik weet niet of dat 0 procent is, maar dat is het eerste waar ik aan denk met 'op afbetaling'.

Maar ik zou gewoon beginnen met krijgertjes, Ikea, Kringloopwinkel of een mix daarvan en dan sparen en af en toe iets vernieuwen.

Wehkamp rekent 14 procent. De Volkskrant had hier een interessant item over.

[Cardinal]

Tommie12 schreef op dinsdag 10 maart 2020 @ 12:51:
Alternatief is je Creditcard gebruiken, en het dan telkens zo snel mogelijk terugbetalen. Bv 2000€ uitgeven, van je volgende salaris direct terugbetalen, in die maand je uitgaven terug met de CC, en zo heb je dat in 2 maand zonder rente geregeld.

Gezien hij aangeeft 1250 over te houden, zal hij met je voorbeeld 800 euro te kort komen voor de aflossing en daar 14% rente over betalen.

[SmurfLink]

Mij is altijd geleerd pas iets te kopen als ik daar geld voor heb. Gezien je met een paar maanden elke maand leuke bedragen overhoudt, lekker die paar maanden met je oude meubels blijven zitten en geduldig wachten tot je het geld hebt. Waarom zou je in vredesnaam risico's willen lopen voor een paar meubels??

[Tommie12]

Cardinal schreef op dinsdag 10 maart 2020 @ 12:55:
[...]

Gezien hij aangeeft 1250 over te houden, zal hij met je voorbeeld 800 euro te kort komen voor de aflossing en daar 14% rente over betalen.

Nee, want je betaalt het direct van je salaris terug, en dan leef de de halve volgende maand terug van je CC.
Na 2 maand heb je dan gewoon je CC niet meer nodig.

[Luchtbakker]

Ik weet niet welk termijn je van plan bent je meubels af te lossen, maar als dat maar 3-4 maanden is o.i.d dan zou ik als ik jou was niet te blind staren op de 0% rente. Websites als Wehkamp hanteren rond de 13% dacht ik, maar kan je wel volledig boetevrij aflossen.

DFS is een heel stuk duurder in zijn meubels. Linksom of rechtsom betaal je het toch wel.

dozdaman schreef op dinsdag 10 maart 2020 @ 12:45:
Dank voor alle reacties tot nu toe

Ik begin 1 mei met een nieuwe baan waarvan ik 1250 euro netto per maand extra over zal hebben, daarom zie ik het alleen maar als een cashflow timing topic om nu al een mooier huis te kunnen hebben. Studieschuld is al afgelost en ik heb geen andere leningen/schulden behalve die hypotheek.

Gewoon wachten is zeker een optie.

€1250,- per maand over? Daar heb je een heel interieur set voor (zonder bank).

Ik zou goed rondkijken waar je voor lage prijzen hele leuke en kwalitatief goede meubels kunt vinden, sparen, en kopen. Voor €700,- een kledingkast kopen terwijl het voor €400,- ook kan maar dan zonder afbetalingsmogelijkheid zou ik toch echt sterk overwegen als ik jou was.

Kijk naar Jisk, Kwantum, Leenbakker, die verkopen veel goedkopere meubels waarvan de kwaliteit echt prima is.

[ Voor 57% gewijzigd door Luchtbakker op 10-03-2020 13:23 ]

[Theo]

Nul procent financiering is een compleet wassen neus. Simpelweg omdat men gewoon de prijzen ietsje omhoog zet en het "gratis" aflossen dus al in de aankoopprijs zit. En je trapt er met open ogen in vanwege handig gebruik van het woordje "gratis" (onthoudt; met niks kun je beter liegen dan met cijfers die waar zijn)

Waarom niet gewoon kijken naar een andere manier om de meubels te kopen? Bijv een betaalregeling bij een meubelbedrijf die 5% rekent (en stiekem ook 5% goedkoper is dan de bijv de DFS en DesignOnline) of bij een bank het geld lenen?

[Piet_Piraat7]

Geen idee of de zoveelste herhaling helpt, maar: geef geen geld uit wat je niet hebt. Lenen voor een studie of woning snap ik, maar lenen voor meubels zou ik echt niet doen.

[bartijn2]

dozdaman schreef op dinsdag 10 maart 2020 @ 12:45:
daarom zie ik het alleen maar als een cashflow timing topic om nu al een mooier huis te kunnen hebben.

Dit meen je toch niet?
Lenen voor meubels terwijl je meubels hebt is ronduit dom.
Als je denk 1250 extra over te houden dan kan je beter proberen om dit 4 maanden opzij te zetten, dan heb je 5K gespaard, dan kan je mooie meubels kopen.

Maar 1250 extra overhouden en dit ook kunnen sparen is moeilijk, omdat je naar je inkomen gaat leven.

[corporalnl]

Zoals de meeste aangeven:

Wachten, spaar het even en koop het dan.

[Ozzie]

Ik zou sowieso even wachten met meteen nieuwe meubels kopen, onafhankelijk of je het geld nu wel of niet heb.

Wij hebben 3 jaar geleden een huis gekocht en zijn toen meteen gaan kijken naar meubels voordat we erin konden. Hadden iets heel moois gevonden maar toen toch besloten om het nog niet aan te schaffen. Gelukkig maar. want maanden later toen we eenmaal het huis inkomen en onze oude meubels verhuist hadden gingen we weer kijken naar die meubels en vonden we het qua maten toch niet goed passen in ons nieuwen huis en hebben we uiteindelijk totaal andere meubels gekocht.

Dus mijn tip zou zijn, eerst lekker je oude meubels meenemen. Wij hadden ook een verzameling van krijgertjes/gratis op te halen en ikea meubels. Even rustig wennen aan je huis en dan gaan kijken wat er mooi zou staan en waar je wat zou willen hebben. Dat gaat veel makkelijker als je al in je huis woont. Bovendien heb je dan nog het voordeel dat je wat meer kan sparen en daardoor je keuze misschien wat minder van de kosten en wat meer van je smaak laat afhangen. Je koopt meubels doorgaans om een lange tijd mee te gaan. Als je ze dan een paar maanden later heb maakt dat toch ook niet zoveel uit?

[Puc van S.]

Los van wat iedereen hier al zegt (wacht met kopen en spaar ervoor)

Bij designonline is de 0% rente alleen voor bestellingen tot 3000 euro, welke in 3 termijnen (1 bij aankoop, 1 na 30 dagen en de laatste weer na 30 dagen) betaald moet worden. Meer termijnen zijn niet mogelijk.

Mocht je dus pas in Mei beginnen met werken, zal je pas eind mei je 1e salaris krijgen (op zijn vroegst, afhankelijk van werkgever kan het ook Juni zijn) dus als je nu al de meubels zou willen kopen zit je daar dus al mee in de problemen.

Wil je in meer termijnen betalen zit je al meteen in de 14% rente. In dat geval kun je bij wijze van spreke al beter ergens bij een kredietverstrekker een lening/krediet aanvragen waar je een pak minder rente betaald..

[Malantur]

Ik heb zelf mijn meubels op afbetaling gekocht (in België dus doet er verder niet toe). Ik ben het eens met alle moraalridders die zeggen dat je niet moet kopen als je geen geld hebt, maar het is wel handiger om alles in 1 keer te hebben als je een ladderlift hebt voor de verhuis, dan nadien voor elk meubelstuk opnieuw 100 euro af te tikken om opnieuw een ladderlift te laten komen.

Mijn ervaring:
De prijs was hetzelfde voor ter plekke afrekenen of op afbetaling. Op afbetaling verliep via een bank die een creditcard achtige constructie opzet. Je betaald dus maandelijks kostenloos je meubels af, en de woekerrente's zitten op het creditcard deel enkel als je daarmee cash geld afhaalt.
Uiteindelijk na 10 maanden gedaan met afbetalen, nooit gebruik gemaakt van de creditcard dus enkel een euro of 5-6 betaald om de opzegbrief voor de creditcard aangetekend te verzenden. Indien ik 12 maanden klant was geweest, had er een jaarabbonement aangerekend geweest (50 euro?).
Al bij al ben ik er dus goedkoop vanaf geweest als je de discipline hebt om correct te betalen en je opzeg in het oog te houden.

[redwing]

dozdaman schreef op dinsdag 10 maart 2020 @ 12:45:
Dank voor alle reacties tot nu toe

Ik begin 1 mei met een nieuwe baan waarvan ik 1250 euro netto per maand extra over zal hebben, daarom zie ik het alleen maar als een cashflow timing topic om nu al een mooier huis te kunnen hebben. Studieschuld is al afgelost en ik heb geen andere leningen/schulden behalve die hypotheek.

Gewoon wachten is zeker een optie.

Tja, mocht er om wat voor reden iets niet goed gaan met die baan en je de meubels toch gekocht hebben, heb je pas echt een cashflow issue. Ik zou dus lekker een half jaartje doen met je oude meubels en dan van het geld dat je gespaard hebt echt iets te kopen wat je mooi/leuk vind. Voordeel is minder risico, minder stress en mooiere meubels

[Ramon]

dozdaman schreef op dinsdag 10 maart 2020 @ 12:00:
Mijn vriendin en ik hebben net onze eerste appartement gekocht, en wij willen graag nieuwe meubels gaan kopen om alle studenticose 'hand-me downs' uit het verleden te vervangen.

Wij zijn op zoek naar winkels die 0% financiering of gespreid betalen zonder rente aan bieden. Tot nu toe heb ik maar twee winkels gevonden: DFS en DesignOnline.

Heeft iemand nog andere suggesties/ervaringen die ze kunnen delen?

Er is toch niets leuker dan op marktplaats/kringloop net dat ene meubel voor een kwart van de prijs te vinden? Dure meubels met levertijd van 3 maanden (lol) kopen kan altijd nog...

Toen ik mijn huis kocht wilde ik ook van alles duurs maar uiteindelijk won mijn verstand en heb ik een IKEA kivik in de aanbieding van 900 voor 550 kunnen kopen en bij de kringloop een kast en spiegel voor in de slaapkamer voor 60. En guess what, ze doen prima hun werk en staan er nog steeds.

Het kopen van een huis is al duur zat, geen goede tijd om jezelf nog verder in de schulden te steken!

[BastaRhymez]

@dozdaman ik wens je veel succes met je (koop)appartement!
Als je nu al geld moet lenen om het aan te kleden, wens ik je succes met eventueel bijkomend onderhoud, vaste lasten, etc.

Maar serieus, wil je nu echt geld "lenen" om nieuwe meubels te kopen terwijl je in het vooruitzicht 1.250 euro netto meer gaat overhouden? Kan je niet gewoon nog 6 maanden wachten en het bedrag eerst bij elkaar sparen? Vaak zijn die 0% rente acties namelijk gewoon al verwerkt in de prijs. Linksom of rechtsom, jij (als klant) betaald het toch.
Of ga je straks een topic openen: bij welke vloerenspecialist kan ik tegen 0% rente een vloer uitkiezen?

Als ik dit zo lees, dan maak ik mij echt serieus zorgen om mensen zoals jij

[PeterM007]

Wij hebben gespaard voor nieuwe meubels, op het moment dat we actief op zoek gingen naar een nieuw huis. Zo konden we alles nieuw kopen op het moment dat we een huis gekocht hadden. Ik kan je een ding wel vertellen: een bank zit een stuk lekkerder wanneer deze al betaald is.

Advies: lekker sparen en nog even met je oude meubeltjes doen. Daar krijg je achteraf geen spijt van.

[gwystyl]

Naast dat ik ook niet snel zou lenen voor meubels, hadden mijn vrouw en ik ook niet echt haast om nieuwe meubels te kopen zodra we gingen samenwonen. We hebben jaar of twee in ons eerste appartement met afdankertjes gewoond, en toen we een koophuis hadden dit in enkele jaren vervangen door nieuwe meubels in een stijl die we leuk vonden.
Pas toen we er woonden kwamen we er namelijk achter wat voor type meubels we wilden hebben; toen we eenmaal een begin hadden gemaakt, kwam de rest er wel achteraan in dezelfde stijl.

De tip is dus: kijk het nog een tijdje aan, spaar intussen lekker door, en bedenk de komende maanden wat voor soort meubels je mooi en/of handig vindt. Schaf ook niet alles ineens aan, maar spreid het. Als je dan over een tijdje tegen een aanbieding aanloopt die toevallig precies in jullie straatje zit, kan je een stuk goedkoper uit zijn dan wanneer je nu een fortuin gaat stukslaan op een matchend interieur die later misschien helemaal niet praktisch blijkt te zijn.

[Moi_in_actie]

Het advies zal vast al meerdere keren voorbij zijn gekomen, maar ga voor zoiets niet lenen. Indien ik in een soortgelijke situatie zou zitten zou ik sowieso als eerste optie "rustig afwachten" kiezen, maar zou ik dat niet doen dan kan ik me nog 1 alternatief scenario voorstellen: vraag aan jou/haar ouders om tijdelijk wat voor te schieten, iets wat je ook binnen een paar maanden weer terug kunt betalen. In theorie zou ik ook, dankzij het nieuwe IKB systeem binnen de (semi)overheid, een uitbetaling van (een deel van) het tot nu toe opgebouwde budget kunnen aanvragen, maar goed jij werkt (wellicht) niet bij de (semi)overheid en je gaf al aan dat je per 1 mei een nieuwe baan krijgt.

Kortom: tenzij de (schoon)ouders een kortstondig voorschot willen geven van zeg 1000 euro, dan zou ik heel rustig afwachten. Met name ook omdat, als je hiervoor al wilt/moet lenen, je schijnbaar weinig/geen buffer hebt opgebouwd. Mocht er iets mis gaan, iemand opperde al de proeftijd niet halen van de nieuwe job, dan heb je mogelijk een probleem. Ik kan ook wel een heel belerend gaan roepen van dat je je financiele zaakjes op orde moet hebben en dat je wat verder vooruit moet denken, maar dat zal ik niet doen. Ik zeg wacht rustig, wellicht (ik neem aan van wel) krijg je bij het beeindigen van het dienstverband bij je huidige werkgever nog een restant opgebouwd vakantiegeld en/of 13e maand extra uitbetaald, kan je dat mooi gebruiken voor de inrichting.

[Valorian]

@dozdaman Als ik het goed begrijp heb je dus een nieuwe baan waarbij je straks zo'n 2500 euro méér verdiend (bruto) dan nu? Had je uberhaupt nog geen echte baan, of heb je gewoon een enorme stap gemaakt? En heb je een vast contract of moet je nog maar zien of dit een blijvertje is? En tot nu toe zo weinig kunnen sparen dat je een lening wilt aangaan voor meubels?

PS: Heb je er wel rekening mee gehouden dat er dan mogelijk allerlei toeslagen / subsidies / etc lager zullen uitvallen, waardoor die 1250 netto misschien in praktijk straks een stuk lager zal uitvallen? Dat je bij een randstedelijke woning met een enorme WOZ-stijging zit de komende jaren (en dus meer belasting moet betalen)?

Ik zou eerst eens gaan leren leven met je nieuwe baan + huis + samenwonen in dat huis, zodat je weet wat je écht overhoudt. Just my two cents

[dozdaman]

@Valorian Ik verdien nu redelijk goed waardoor wij al kosten koper en een potje verbouwingsgeld op konden bouwen, maar het is wel een grote stap idd (van Local naar Regional controller in FMCG Finance, FYI). Geen proefperiode maar wel een contract van een jaar met oog op permanent daarna.


Het advies over meubels is in ieder geval duidelijk - even wachten..!

[NotSoSteady]

hyptonize schreef op dinsdag 10 maart 2020 @ 12:55:
[...]

Wehkamp rekent 14 procent. De Volkskrant had hier een interessant item over.

Volgens mij adverteren ze ook geregeld met 0% als je binnen een jaar het bedrag hebt afbetaald.

Niet dat het verstandig is, maar dat is weer een ander verhaal.

[ Voor 7% gewijzigd door NotSoSteady op 10-03-2020 21:52 ]

[O085105116N]

Ik snap de reacties wel die zeggen dat het niet slim/handig/verstandig is om te lenen voor je meubilair. Je ziet het ook bij vragen over leningen over auto’s. Ik snap die reacties wel.

Maar tijden veranderen, lenen tegen lage rentes, privatelease etc..

Je kunt natuurlijk ook bij ouders aankloppen, zo ging dat mij althans 20 jaar geleden. Ik mocht geld lenen van ze. Zowel bij mijn schoonouders als bij mijn eigen ouders. Over uit elkaar gaan etc... nooit bij stilgestaan. Dingen gaan zoals ze gaan.

Een andere optie os geld lenen met lage rente bij de bank.

[CryptoNL]

Woon-lease.nl heb je geloof ik ook nog. Geen idee wat hun voorwaarden zijn.

[redwing]

O085105116N schreef op dinsdag 10 maart 2020 @ 22:10:
Ik snap de reacties wel die zeggen dat het niet slim/handig/verstandig is om te lenen voor je meubilair. Je ziet het ook bij vragen over leningen over auto’s. Ik snap die reacties wel.

Maar tijden veranderen, lenen tegen lage rentes, privatelease etc..

Tja, zo verzinnen we een x aantal jaren na een crash iedere keer weer dingen waarom het dit keer wel goed zal gaan. Geschiedenis heeft echter laten zien dat het uiteindelijk toch weer fout gaat

[Spiff]

Dus je bent finance controller en je komt hier vragen naar 0% financiering voor nieuwe meubels?
:-X

[aljooge]

dozdaman schreef op dinsdag 10 maart 2020 @ 12:45:
Dank voor alle reacties tot nu toe

Ik begin 1 mei met een nieuwe baan waarvan ik 1250 euro netto per maand extra over zal hebben, daarom zie ik het alleen maar als een cashflow timing topic om nu al een mooier huis te kunnen hebben. Studieschuld is al afgelost en ik heb geen andere leningen/schulden behalve die hypotheek.

Gewoon wachten is zeker een optie.

Je kan nu naar de bank gaan en een lening afsluiten. Je kan ook wachten tot 1 juni en dan houd je 1250 euro over en daar heb je een leuke bank voor.

Door de bank genomen zit je in het tweede scenario het comfortabelst.

[dozdaman]

@Spiff door de huidig behoorlijk laag demand zou ik als meubelbedrijf wel alles doen om mijn inventory positie omlaag te krijgen - daarom de vraag of er deals in de markt zijn. Maar ik weet natuurlijk dat iedereen hier een expert is.

[ACM]

dozdaman schreef op woensdag 11 maart 2020 @ 06:25:
door de huidig behoorlijk laag demand zou ik als meubelbedrijf wel alles doen om mijn inventory positie omlaag te krijgen - daarom de vraag of er deals in de markt zijn. Maar ik weet natuurlijk dat iedereen hier een expert is.

Als we voor het gemak aannemen dat dat inderdaad waar is. Dan is het alsnog de vraag in hoeverre ze dan renteloze leningen kunnen en willen geven. Dergelijke bedrijven zullen doorgaans vast die leningen uitbesteden aan een derde partij en daardoor beperkt invloed hebben over de rentes.

Dus als er al deals zijn, dan verwacht ik dat dat eerder in de vorm van grotere kortingen zal zijn.

[Anoniem: 39993]

Even los van het financiële vraagstuk, heb je ook nog een praktisch aspect.
Toen wij ons huidige huis kochten, hebben we ook direct een paar salontafeltjes, dressoir, hoge kast en een bankstel gekocht. We kwamen uit een appartement en hadden ook maar een "allegaartje" van bij elkaar gesprokkelde meubels.

Doe ik nooit meer, ook al heb ik het geld gewoon op mijn rekening staan.

Toen we een poosje in het huis woonden, kwamen pas de écht goede ideeën over hoe het huis eigenlijk beter ingericht had kunnen worden. Dat ga je dan dus niet doen, want je hebt al die meubels nog geen jaar.

We gaan waarschijnlijk dit jaar weer verhuizen. Nou is ons bankstel echt wel aan vervanging toe na 10 jaar. En we weten ook al zeker dat we het dressoir niet meer willen. Die 2 verhuizen we dus niet mee. Voor de eerste paar jaar gaan we gewoon op zoek naar een lekker goedkope hoekbank. Het dressoir gaan we pas iets voor zoeken als we in het nieuwe huis trekken. En dan denk ik zelfs aan een tweedehands meubel, welke we zelf op gaan knappen en schilderen. Dat hebben we met onze huidige salontafel ook gedaan. Ding heeft in aanschaf 0 gekost en een paar tientjes aan materialen (schuurpapier en wat verf). En we vinden het allebei de fijnste en mooiste salontafel die we ooit gehad hebben. We zijn nu hetzelfde aan het doen voor een klein "dressoir-achtig kastje" (ligt even stil, gaan we weer mee verder als het weer voorjaar is).

De eethoek liep iets anders. We hadden eigenlijk geen geld voor een mooie nieuwe eethoek. Via via hebben we een oude eethoek op de kop getikt (qua vorm ongeveer wat we in gedachten hadden) en hebben die een paar jaar gebruikt. Daarna een nieuwe gekocht.... met een ronde in plaats van rechthoekige tafel en een totaal ander soort stoel dan we in eerste instantie in gedachte hadden. Blij dat we geen geld geleend hebben om een nieuwe eethoek te kopen (waar we dus achteraf ook niet helemaal tevreden mee waren geweest).

[unezra]

Anoniem: 39993 schreef op woensdag 11 maart 2020 @ 07:42:
Even los van het financiële vraagstuk, heb je ook nog een praktisch aspect.
Toen wij ons huidige huis kochten, hebben we ook direct een paar salontafeltjes, dressoir, hoge kast en een bankstel gekocht. We kwamen uit een appartement en hadden ook maar een "allegaartje" van bij elkaar gesprokkelde meubels.

Doe ik nooit meer, ook al heb ik het geld gewoon op mijn rekening staan.

Toen we een poosje in het huis woonden, kwamen pas de écht goede ideeën over hoe het huis eigenlijk beter ingericht had kunnen worden. Dat ga je dan dus niet doen, want je hebt al die meubels nog geen jaar.

Precies dat.
Wij hebben om onder andere die reden een paar jaar gewacht met een flinke verbouwing.

Pas als je er eenmaal woont, merk je hoe je het huis gaat gebruiken.

Los van alles dat al gezegd is, lijkt me ook helemaal niet leuk om alles in 1x nieuw te kopen. Een inrichting groeit organisch. Als je ieder jaar iets nieuws koopt, heb je uiteindelijk ieder jaar plezier van een mooi nieuw meubelstuk of inrichting. Als je alles in 1x koopt heb je d'r maar 1x plezier van.

Wij hebben toen we dit huis kochten wel een paar dingen aangepakt: Aantal kamers zijn geschilderd, de slaapkamer hebben we de vloer over de hele kamer opgehoogt, aantal inbouwkasten hebben we gesloopt en we hebben overal laminaat en vloerbedekking gelegd / laten leggen. Dat zijn klussen die je liefst wil doen voor je er in gaat zodat het bewoonbaar is.

Verder hebben we wel een paar meubels gekocht, maar heel veel gewoon uit onze vorige woning meegenomen en in de afgelopen paar jaar vervangen.

[SmurfLink]

O085105116N schreef op dinsdag 10 maart 2020 @ 22:10:
Ik snap de reacties wel die zeggen dat het niet slim/handig/verstandig is om te lenen voor je meubilair. Je ziet het ook bij vragen over leningen over auto’s. Ik snap die reacties wel.

Maar tijden veranderen, lenen tegen lage rentes, privatelease etc..

Je kunt natuurlijk ook bij ouders aankloppen, zo ging dat mij althans 20 jaar geleden. Ik mocht geld lenen van ze. Zowel bij mijn schoonouders als bij mijn eigen ouders. Over uit elkaar gaan etc... nooit bij stilgestaan. Dingen gaan zoals ze gaan.

Een andere optie os geld lenen met lage rente bij de bank.

Dat die tijden veranderen neemt niks weg van common sense. Dat je niet voor een paar nieuwe meubels geld moet gaan uitgeven wat je niet hebt. Hoe laag de rente ook is, het is nog steeds duurder dan gewoonweg sparen en het dan pas uitgeven. Vooral als iets 0 prio heeft als nieuwe meubelen terwijl je gewoon je oude mee kan nemen en 3 maandjes wachten. Of een dure auto ipv een goedkopere die je wel direct kan betalen. Tja... tijden veranderen, de naïviteit van mensen kent helaas geen grenzen.