Advies nodig bij afhandeling nalatenschap partner van moeder

[PLAE]

Hoi ,

In het kort zal ik even de situatie schetsen. Ik ben op zoek naar advies maar ik weet niet precies bij wat voor partij ik aan moet kloppen.

Members only:

Alleen zichtbaar voor ingelogde gebruikers. Inloggen

Wat ik wil is iemand die echt voor mijn moeder werkt en niet een accountant met een dubbele agenda. Mijn eerste reactie is dat het mijn geen reet interesseert dat de Pensioen BV zonder dat geld in 'de problemen' komt. Ik zou het eng vinden om die 2 ton uit handen te geven om een deel extra van je pensioen 'veilig' te stellen. Er is in mijn ogen weinig veiligs aan.

Wie kan ik hier nu het beste voor benaderen. Een andere accountant? Iemand die gespecialiseerd is in Pensioen BV's? Een bank is hiervoor niet de aangewezen partij heb ik al begrepen.

[ Voor 3% gewijzigd door Krisp op 15-07-2015 14:11 ]

[JaQ]

Volgens mij zoek je een fiscaal jurist. Iemand die onafhankelijk advies geeft zonder zelf financieel belang te hebben in een van de opties voor de keuze die je maakt.

Members only:

Alleen zichtbaar voor ingelogde gebruikers. Inloggen

[ Voor 8% gewijzigd door JaQ op 13-07-2015 23:30 ]

[Gadgeteer]

Optie 2 doet bij mij wel veel alarmbellen rinkelen.
Gaat de BV kapot of gaan ze gekke dingen doen met het geld dan heb je volgens mij geen poot om op te staan.

[TheJason]

Een notaris kan je mogelijk ook hierbij helpen. Zeker gezien de mogelijke dingen die spelen bij een erfenis.

[We Are Borg]

Financieel adviseur hier voor zoeken. Pensioen BV's zijn complex. Kans is groot dat de BV de opgebouwde voorziening niet volledig "cash" op de rekening heeft staan, maar dat het puur een opgebouwde voorziening is. Dat is (of was gezien de recente verandering) een situatie die veel voorkomt bij dit soort constructies. En als dat zo is (aanname, daarom die adviseur zoeken die dat kan uitzoeken) dan snap ik die accountant heel goed dat hij graag optie twee ziet.

Nog los van de opbouw en de voorziening, ik heb de details niet, maar de kans dat de BV moet bijstorten bij een verzekeraar om die uitkering te realiseren is ook aanwezig. Rente staat laag dus pensioen aankopen is duur. En nog meer geld bijstorten wordt de accountant ook niet vrolijk van, dus weer een mogelijke reden om optie twee te pushen

[ Voor 27% gewijzigd door We Are Borg op 14-07-2015 10:31 ]

[Seraphin]

Zomaar even een domme vraag, maar hoe oud is je moeder?

Members only:

Alleen zichtbaar voor ingelogde gebruikers. Inloggen

[ Voor 1% gewijzigd door Krisp op 15-07-2015 14:16 ]

[PLAE]

De bedragen kloppen niet helemaal en ik heb wat details weggelaten omdat het een klein wereldje is ;-).

[ Voor 19% gewijzigd door PLAE op 14-07-2015 13:19 ]

[BastaRhymez]

PLAE schreef op dinsdag 14 juli 2015 @ 13:18:
De bedragen kloppen niet helemaal en ik heb wat details weggelaten omdat het een klein wereldje is ;-).

Als je advies wilt inwinnen (dat is wat je hier komt doen), dan is het niet handig om niet de volledige bedragen (of althans de verhoudingen daartussen) EN details weg te laten...

Maar mijn advies: Ga naar een financieel jurist waar de B.V. geen zaken mee doet en laat je onafhankelijk informeren over de (on)mogelijkheden en de gevolgen van de keus. En wees daar dan op z'n minst wel eerlijk

[PLAE]

BastaRhymez schreef op woensdag 15 juli 2015 @ 10:03:
[...]


Als je advies wilt inwinnen (dat is wat je hier komt doen), dan is het niet handig om niet de volledige bedragen (of althans de verhoudingen daartussen) EN details weg te laten...

Dat durf ik zelf nog wel te bepalen

De opmerking van Seraphin ging niet over pensioen pensioen (levenslang uitkeren) maar aanvullend pensioen (tijdelijk uitkeren).

Maar mijn advies: Ga naar een financieel jurist waar de B.V. geen zaken mee doet en laat je onafhankelijk informeren over de (on)mogelijkheden en de gevolgen van de keus.

Thanks ^O^

En wees daar dan op z'n minst wel eerlijk

Joh zeur niet

[Mythio]

BastaRhymez schreef op woensdag 15 juli 2015 @ 10:03:
[...]


Als je advies wilt inwinnen (dat is wat je hier komt doen), dan is het niet handig om niet de volledige bedragen (of althans de verhoudingen daartussen) EN details weg te laten...

Maar mijn advies: Ga naar een financieel jurist waar de B.V. geen zaken mee doet en laat je onafhankelijk informeren over de (on)mogelijkheden en de gevolgen van de keus. En wees daar dan op z'n minst wel eerlijk

Hij kwam geen advies inwinnen van ons, maar hij vraagt bij welke partij hoe moet aankloppen voor advies. De exacte bedragen en details zijn dan absoluut niet relevant, zolang het vraagstuk maar klopt...

Persoonlijk denk ik dat een notaris het juiste aanspreekpunt is. Uit ervaring weet ik dat erfenis/pensioen materie ontzettend complex is.

[Barrycade]

Geld en familie is een giftige combinatie.

Mijn vader heeft in een zelfde soort situatie gezeten met een pensioen BV en betrokken familie.

Maar komt er op neer zoals hier al gemeld dat je een register accountant of iemand met brede kennis nodig hebt. Probeer die kosten bij de pot te declareren (als dit in de voorwaarden als optie is opgenomen) want anders loop je leeg qua advies kosten.

En dan zeker niet voor optie 2 gaan. Als er meer begunstigden zijn (bv een van de andere bv's) van de pensioenpot kan hij opeens leeg zijn en staat je moeder met lege handen.

Mijn vader is op een gegeven moment maar gestopt met het vechten. Had al duizenden euro's gekost aan advocaten en adviseurs en de uitkomst op succes werd niet groter.